У зв’язку із непоодинокими зверненнями громадян стосовно проблем, що виникають під час проведення арбітражних операцій на умовах маржинальної торгівлі через так звані форексні компанії, Національний банк України звертає увагу на таке.
Питання щодо надання послуг фізичним особам у сфері здійснення арбітражних операцій на умовах маржинальної торгівлі було врегульоване шляхом прийняття Правлінням Національного банку України постанови від 03.08.2012 № 327. Цією постановою було закріплено право здійснювати арбітражні операції на умовах маржинальної торгівлі виключно за уповноваженими банками.
Водночас, на жаль, громадяни України досі користуються послугами та довіряють власні кошти ненадійним компаніям та форексним клубам, не замислюючись над питанням легітимності роботи цих організацій.
На відміну від банків, більшість форексних компаній працює як фірми, що надають інформаційні послуги. А договори з клієнтами укладає іноземна компанія, що зареєстрована, як правило, в офшорній зоні. Така компанія не несе жодної відповідальності – ані юридичної, ані фінансової – і відповідно не може дати жодних гарантій щодо виконання своїх зобов’язань.
Особливості офшорної діяльності таких компаній дозволяють їм реалізовувати недобросовісну політику, що призводить до виникнення додаткових ризиків для клієнтів. Так клієнтські заявки часто виконуються за неринковими курсами або взагалі не виконуються. Клієнти часто зазнають втрат через неповернення отриманих прибутків. Окрім того, офшорний статус таких компаній дозволяє їм без особливих проблем припинити свою діяльність. У такому разі повернути власні кошти клієнту буде неможливо. Адже кошти переказувались за кордон не як гарантійний внесок з метою здійснення арбітражних операцій, а як оплата послуг, що ніби-то надала йому ця компанія.
Привабливими форексні компанії для наших громадян робить спрощена система відкриття рахунків, відсутність фінансового моніторингу та необхідності податкових сплат. Ці сумнівні переваги неспівставні з тим ризиком, на який наражають своїх клієнтів ці компанії.
Послуги щодо проведення арбітражних операцій на умовах маржинальної торгівлі з більш високою якістю та надійністю можна отримати в банках. На сьогодні саме банки мають усе необхідне для маржинальної торгівлі на міжнародних ринках, зокрема технічне оснащення та достатню кількість кваліфікованих фахівців. Крім того, банки є найбільш прозорими установами на фінансовому ринку, механізм нагляду та контролю за якими налагоджено на високому рівні.
Також у випадку здійснення операцій з маржинальної торгівлі на міжнародних ринках через банківські установи клієнти можуть контролювати та перевіряти рух своїх коштів через власні банківські рахунки. А це убезпечує людей від ризиків втрати коштів унаслідок недобросовісних дій фінансових посередників.